美国私人财富管理协会北京代表处

盈利模式： 产品销售、按次/按项服务收费 主要盈利方式说明： 产品销售（核心业务）： 主要通过线上或线下渠道，向目标客户销售PWM私人财富管理师、IFOA家族办公室架构师等系列国际认证培训课程及配套教材。 按项服务收费： 针对高净值人群及专业机构，提供家族办公室创设与运营咨询、国际私人财富管理定制咨询等专项服务，并按项目或咨询时长收取服务费。 考试认证收费： 组织相关国际职业资格认证考试，向报名考生收取考试报名费及认证评审费。 主要收费对象： 金融行业：银行私行部门、保险机构、家族办公室、券商财富条线从业人员，财富管理机构从业人员； 专业服务行业：会计师、税务师、信托从业者、保险经纪人、保险代理人、证券投资顾问、基金销售、银行理财经理、私人银行家、财富管理师、财富传承师、财富规划师、信托财富管理、财务、高校教师、律师 高净值人群：企业家、企业高级管理人员、家族企业传承人； 机构客户：金融机构、社会团体、行业协会、高校法学院等教研机构。

金融行业：银行私行部门、保险机构、家族办公室、券商财富条线从业人员，财富管理机构从业人员； 专业服务行业：律师、会计师、税务师、信托从业者； 高净值人群：企业家、企业高级管理人员、家族企业传承人； 机构客户：金融机构、社会团体、行业协会、高校法学院等教研机构。 保险经纪人、保险代理人：实现从“销售”到“顾问”的转型，围绕客户全生命周期提供综合方案，服务高净值客户，处理复杂需求。 证券投资顾问/基金销售：超越“市场分析”，建立“资产配置”视角。帮助客户将证券投资融入整体财务规划，提升服务深度与客户粘性。 银行理财经理/私人银行家：提供全面规划，与客户建立长期深度信任，有效留住客户。 财富管理师/财富传承师/财富规划师：打造专业品牌，真正能站在客户立场做财富规划。 信托财富管理：拥有更前置的规划视角，深化“财富传承与架构”的专业能力。 财务/高校教师/律师：构建全面专业的理财知识框架，赋能主业或开辟第二赛道。

行业方向：私人财富管理、家族财富管理、家族办公室、财富传承、理财规划、人寿保险、私人银行、婚姻家事、法财税领域国际行业组织驻华代表机构。 目标市场：面向中国本土财富管理行业，打通国际财富管理理念与中国本土家族财富需求。 市场地位：首家在中国内地合规落地的国际财富管理组织，参与国私人内财富管理和家族办公室架构师职业技能团体标准制定。 竞争优势：具备国际组织背景，参与国内团体标准起草，拥有PWM、FWM、IFOA成套人才认证体系。 差异化定位：兼顾国际视野与中国本土市场，输出适配国内市场的财富管理人才标准与认证体系。

2018年7月，启动了‘PWM私人财富管理师’职业技能评价体系 2019年6月，成立专家委员会和教材编写委员会，负责教材研发工作 2020年10月，第一套考试教材《私人财富管理理论与实务》正式出版发行 2021年3月，成立了由私人财富管理师持证人组建的私人财富管理师俱乐部 2022 年7月，主导制定发布《私人财富管理职业技能等级》团体标准 2022年12月，美国私人财富管理协会北京代表处依法设立登记，首家合规落地中国内地的国际财富管理组织 2024年8月，主导制定发布中国首个《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准， 2024年8月，启动“IFOA家族办公室架构师”职业技能评价体系 2024年12月，PWM、IFOA考试专用教材《私人财富管理实务操作》工具书出版发行 2024年12月，举办私人财富管理师年会暨《私人财富管理实务操作》新书发布会 2025 年3月，《私人财富管理职业技能等级》团体标准，由中国标准出版社出版发行 2026 年2月，《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准，由中华工商联合出版社出版发行

首席代表为袁玉春，是中国《私人财富管理职业技能等级》标准起草人，美国私人财富管理协会是全球性从事私人财富管理业务咨询和实践研究组织，2022年12月在北京设立驻华代表处，成为首家合规落地中国内地的国际财富管理组织，致力于将国际财富管理经验与中国本土市场结合，参与国内财富管理职业团体标准编制，搭建人才认证、行业交流、学术研究的行业服务平台。

使命：促进美国及全球地区财富管理业务交流合作，助推全球财富管理行业发展。 价值主张：国际视野，中国智慧，推动财富管理行业专业化、标准化、国际化发展。

2019-11，为宁波银行总行、各省市分行私人银行部门经理级以上人员。开展第一阶段为期三天的“私人财富管理师（PWM）”TOP30精英培训 2022-12-25，为惠州平安开展“养老财富规划师IPWP”“私人财富管理师PWM”资格认证培训 2023-11-18，为佛山平安开展“IPWP养老财富规划师”&“FWM家族财富管理师”资格认证培训 2024-04-10，为福建平安“IPWP养老财富规划师”&“FWM家族财富管理师”资格认证培训 2024-7-22，受邀参与富德生命人寿银保TOP100高客顾问项目夏季论坛 2024-08-17，‌为宁夏平安“IPWP养老财富规划师”&“FWM家族财富管理师”资格认证培训 2025‑06‑14，协会专家为浦发银行与富德生命人寿联合私董会做《家庭财富的法律规划》主题分享 2025‑08‑20：联合北京大学举办首期IFOA家族办公室架构师资格认证项目 2025‑10‑30：联合北京大学举办第二期IFOA家族办公室架构师资格认证项目 2025‑12‑17：发布2026年度PWM私人财富管理师考试通知 2026‑02‑28：发布2026年第一次PWM私人财富管理师资格认证考试通知